在(zai)綠(lv)色、低碳、可持(chi)續(xu)(xu)發展的(de)理念(nian)之(zhi)下，共(gong)建“一(yi)帶(dai)一(yi)路(lu)”的(de)十(shi)年，也成了“一(yi)帶(dai)一(yi)路(lu)”沿線(xian)(xian)市(shi)場能源結構(gou)調整的(de)十(shi)年，國(guo)(guo)(guo)際(ji)綠(lv)色合作逐漸深入(ru)的(de)十(shi)年。中(zhong)國(guo)(guo)(guo)技術、產品和經驗，正(zheng)在(zai)為(wei)“一(yi)帶(dai)一(yi)路(lu)”沿線(xian)(xian)國(guo)(guo)(guo)家發展持(chi)續(xu)(xu)注入(ru)綠(lv)色動力。
由(you)于能源(yuan)結(jie)構(gou)調整是一(yi)(yi)項(xiang)需要大量資金(jin)(jin)的工程，越來(lai)越多的銀行順應國(guo)際(ji)綠色(se)低碳發(fa)(fa)展(zhan)趨勢，參與到共建(jian)“一(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)路”的綠色(se)發(fa)(fa)展(zhan)中，提供資金(jin)(jin)支持、促進(jin)綠色(se)金(jin)(jin)融規則制(zhi)定、推(tui)動綠色(se)金(jin)(jin)融創新(xin)進(jin)程并搭建(jian)起國(guo)際(ji)間綠色(se)金(jin)(jin)融合作(zuo)的橋梁。
綠色投資需求持續升溫
美國國家海洋和大氣(qi)管理局(ju)9月發(fa)布的月度(du)氣(qi)候報告顯示，2023年有93.42%的可能性成為(wei)有記錄以來(lai)最熱的一年。尤其在中東地區，不(bu)少(shao)地區的氣(qi)溫更(geng)創下歷史紀錄，給民眾的生活帶來(lai)了(le)諸多挑戰。而這些現(xian)象(xiang)更(geng)引(yin)發(fa)了(le)全球對(dui)能源問題的思(si)考。
為了應對(dui)這一挑戰，中(zhong)(zhong)東(dong)地(di)區(qu)的(de)(de)國(guo)家正努力尋求多元(yuan)化(hua)的(de)(de)能源(yuan)結構(gou)，以減(jian)少(shao)對(dui)石油和天(tian)然氣的(de)(de)依賴。例如(ru)，埃及已(yi)經啟動了《2050年國(guo)家氣候(hou)變化(hua)戰略》;沙特提出了“綠(lv)(lv)色(se)沙特”和“綠(lv)(lv)色(se)中(zhong)(zhong)東(dong)”倡議(yi)，宣布(bu)將在2060年實現碳(tan)中(zhong)(zhong)和;阿聯酋則推動了《2015—2030年綠(lv)(lv)色(se)議(yi)程》的(de)(de)實施，并成(cheng)立(li)了綠(lv)(lv)色(se)發(fa)展(zhan)委員會(hui)，成(cheng)為首個(ge)宣布(bu)碳(tan)中(zhong)(zhong)和戰略的(de)(de)中(zhong)(zhong)東(dong)產油國(guo);卡(ka)塔(ta)爾、阿曼、巴林等國(guo)也相繼提出了碳(tan)減(jian)排、碳(tan)中(zhong)(zhong)和目(mu)標，并將應對(dui)氣候(hou)變化(hua)與工業多元(yuan)化(hua)發(fa)展(zhan)結合起來(lai)，致力于實現綠(lv)(lv)色(se)發(fa)展(zhan)。
能源結構(gou)調整的(de)需求不僅(jin)發生在中東地區。
南非能源系統正經歷巨變(bian)，南非政(zheng)府已經做(zuo)出(chu)減排承諾：到(dao)(dao)2030年(nian)，完(wan)成3.5億噸至4.2億噸的二(er)氧化碳減排;到(dao)(dao)2050年(nian)達成碳中和。東盟地(di)區也致力于聯合國(guo)可持續發展目(mu)標(biao)和該(gai)地(di)區的可持續發展，《東盟共同體(ti)愿景2025》強調當前和未來環境保護、適應(ying)和應(ying)對(dui)氣(qi)候(hou)變(bian)化、綠(lv)色(se)技術和發展等(deng)區域(yu)重(zhong)點(dian)。
對于綠(lv)色投資的(de)需求，也隨著能源結構調整需求的(de)增長(chang)而水漲船高(gao)。
渣(zha)打銀(yin)行(xing)(中國)有(you)限公司(si)副行(xing)長，企業(ye)、金融機構及商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)部董事總經理魯靜表示，近年(nian)來在(zai)走訪“一帶一路”沿(yan)線(xian)市場時發現(xian)，“綠色、可(ke)持續、低碳轉型(xing)”是(shi)企業(ye)、機構、政府最關心(xin)的問題(ti)。越來越多(duo)的企業(ye)意識到綠色轉型(xing)不是(shi)一個可(ke)選項(xiang)，而是(shi)必選項(xiang)。
▲渣打銀行(中國)有限公司副行長，企業、金融機構及商業銀行部董事總經理魯靜
國際能源(yuan)(yuan)署(shu)近期發布(bu)的《世界能源(yuan)(yuan)投(tou)資(zi)報告》顯(xian)示，2023年(nian)全(quan)球能源(yuan)(yuan)相關投(tou)資(zi)預計(ji)將(jiang)達(da)到2.8萬億(yi)美元。
為了(le)支持這些國(guo)(guo)家的能(neng)(neng)源轉型需(xu)求，國(guo)(guo)際社(she)會已(yi)經(jing)采(cai)取了(le)一系(xi)列措施。例如，聯合(he)國(guo)(guo)氣候變化框架公約(UNFCCC)為各(ge)國(guo)(guo)提供了(le)自愿性減(jian)排目標(biao)(NDC)，并鼓勵各(ge)國(guo)(guo)制定具體的氣候行動(dong)計劃。此外，世界銀(yin)行、亞(ya)洲開發銀(yin)行等國(guo)(guo)際金(jin)(jin)融機(ji)構也(ye)為發展(zhan)中國(guo)(guo)家提供了(le)資金(jin)(jin)支持和技術(shu)援助。然而，能(neng)(neng)源轉型所需(xu)的巨額資金(jin)(jin)仍然是(shi)一個亟待解決的問題。
魯(lu)靜(jing)認為(wei)(wei)，金(jin)(jin)融(rong)機構在綠(lv)(lv)色(se)金(jin)(jin)融(rong)領(ling)域(yu)大有可為(wei)(wei)，尤其是在綠(lv)(lv)色(se)金(jin)(jin)融(rong)標(biao)準(zhun)的國際融(rong)合(he)、轉型(xing)金(jin)(jin)融(rong)、綠(lv)(lv)色(se)供應鏈等方(fang)面。她(ta)表示，“渣打將2030年作為(wei)(wei)一個重要節(jie)點。我們(men)在集團層面計劃在2030年前調動3000億美元，用(yong)于綠(lv)(lv)色(se)及轉型(xing)融(rong)資，并設置了一系列中(zhong)期目標(biao)，來幫(bang)助企(qi)業實現綠(lv)(lv)色(se)轉型(xing)。”
據悉，渣打是首家簽署《“一(yi)帶(dai)一(yi)路”綠色投資原(yuan)則(ze)》(GIP)的(de)英國金(jin)融機(ji)(ji)構(gou)，也是唯(wei)一(yi)一(yi)家連續四年(nian)獲得GIP獎項(xiang)的(de)成員機(ji)(ji)構(gou)。僅在2022年(nian)，渣打就參與(yu)了130多個“一(yi)帶(dai)一(yi)路”項(xiang)目，項(xiang)目總價(jia)值(zhi)超過(guo)210億美元，其(qi)中大(da)約40%的(de)項(xiang)目符合(he)(he)聯合(he)(he)國設定的(de)可持(chi)續發展目標(SDG)，如清潔能源(yuan)、可再生能源(yuan)、垃圾處理(li)、水資源(yuan)項(xiang)目等(deng)。
在可持(chi)續金融領域(yu)，渣打也與多家中資(zi)(zi)金融機構保持(chi)長期緊密的(de)合作。今年9月，渣打擔(dan)任聯席(xi)全(quan)球(qiu)(qiu)協調(diao)人，協助中國銀(yin)行迪拜分(fen)行成功發行全(quan)球(qiu)(qiu)首批共建(jian)“一(yi)(yi)帶一(yi)(yi)路(lu)”主題綠色(se)債券。本次發行受(shou)到全(quan)球(qiu)(qiu)投(tou)資(zi)(zi)者廣泛認可，投(tou)資(zi)(zi)者遍布(bu)中國、新加坡、英國、瑞士、列(lie)支敦士登等(deng)多個國家和地區(qu)，募集資(zi)(zi)金將全(quan)部用于共建(jian)“一(yi)(yi)帶一(yi)(yi)路(lu)”國家的(de)合格綠色(se)項目。
國際合作促綠色項目落地見效
能源(yuan)結構調整是一項(xiang)復雜而艱巨的任務，既(ji)需要各(ge)地(di)因(yin)地(di)制宜進行部(bu)署，同(tong)時也需要加強多方合作(zuo)。
過去十年，跨國能源合作一(yi)(yi)直是(shi)“一(yi)(yi)帶一(yi)(yi)路”倡議的重要基石之一(yi)(yi)。
10月10日(ri)發(fa)布的《共建(jian)“一(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)路”：構建(jian)人類命運共同體(ti)的重大實踐》白皮書中提到，中國(guo)與(yu)聯(lian)合國(guo)環(huan)境規劃署簽(qian)署《關于(yu)建(jian)設(she)綠(lv)色(se)“一(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)路”的諒解備忘錄(2017-2022)》，與(yu)30多個(ge)(ge)國(guo)家及國(guo)際組織簽(qian)署環(huan)保合作(zuo)(zuo)協議，與(yu)31個(ge)(ge)國(guo)家共同發(fa)起(qi)“一(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)路”綠(lv)色(se)發(fa)展伙(huo)伴關系(xi)倡議，與(yu)超過40個(ge)(ge)國(guo)家的150多個(ge)(ge)合作(zuo)(zuo)伙(huo)伴建(jian)立“一(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)路”綠(lv)色(se)發(fa)展國(guo)際聯(lian)盟，與(yu)32個(ge)(ge)國(guo)家建(jian)立“一(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)路”能源合作(zuo)(zuo)伙(huo)伴關系(xi)。
作為“一(yi)帶一(yi)路”的(de)發起國，一(yi)方面，中(zhong)(zhong)國企(qi)業在海外投資建設的(de)能源(yuan)(yuan)項目中(zhong)(zhong)，大力推廣清潔(jie)能源(yuan)(yuan)技術(shu)，如(ru)太(tai)陽(yang)能、風(feng)能、水電等，幫(bang)助(zhu)這些國家(jia)提高可再(zai)生能源(yuan)(yuan)在其能源(yuan)(yuan)消(xiao)費結(jie)構(gou)中(zhong)(zhong)的(de)占比;另一(yi)方面，中(zhong)(zhong)國通(tong)過雙邊和(he)(he)多邊渠道，為沿線國家(jia)提供資金、技術(shu)和(he)(he)人才支(zhi)持，幫(bang)助(zhu)他(ta)們應對氣候變化挑戰。
位于中(zhong)東地(di)區的阿曼蘇丹國(guo)就是受益國(guo)家(jia)之一。
2015年，阿(a)曼(man)政(zheng)府出臺2040年國(guo)家新(xin)能(neng)源戰略目(mu)標后，便(bian)一(yi)直鼓勵可(ke)再生能(neng)源領域的跨國(guo)合作與(yu)項(xiang)目(mu)開發。2022年1月，由中(zhong)國(guo)電建承建的阿(a)曼(man)最大可(ke)再生能(neng)源項(xiang)目(mu)——阿(a)曼(man)益貝(bei)利光伏項(xiang)目(mu)竣工落(luo)成(cheng)。
今年，中國能(neng)(neng)源(yuan)建設集團山(shan)西省電(dian)力(li)勘測設計院(yuan)有限公司(以下簡稱“中國能(neng)(neng)建山(shan)西院(yuan)”)又中標承建了(le)位于阿(a)曼(man)Manah地區的(de)光伏發電(dian)項目(mu)。據了(le)解，此次(ci)由中國能(neng)(neng)建山(shan)西院(yuan)承建的(de)光伏發電(dian)項目(mu)旨(zhi)在建成(cheng)一座先(xian)進的(de)太陽能(neng)(neng)發電(dian)廠。項目(mu)建成(cheng)后，將大幅緩解阿(a)曼(man)Manah地區及周邊區域的(de)電(dian)網用電(dian)壓(ya)力(li)，助(zhu)力(li)阿(a)曼(man)政府實現可再(zai)生新(xin)能(neng)(neng)源(yuan)轉型和2040年國家新(xin)能(neng)(neng)源(yuan)戰(zhan)略目(mu)標。
全球氣候治理(li)需(xu)(xu)要(yao)大(da)量資金(jin)投入低碳(tan)領域進行(xing)產業(ye)轉型(xing)升級和(he)技(ji)術改造。為此，各類金(jin)融機構參與(yu)共建(jian)綠色絲綢(chou)之路，將發揮重(zhong)要(yao)作(zuo)用。一(yi)方(fang)面(mian)，金(jin)融機構能夠為中國(guo)(guo)和(he)“一(yi)帶一(yi)路”共建(jian)國(guo)(guo)家(jia)(jia)企(qi)業(ye)龐(pang)大(da)的(de)資金(jin)需(xu)(xu)求(qiu)提供(gong)保證;另(ling)一(yi)方(fang)面(mian)，金(jin)融機構可充當不同(tong)國(guo)(guo)家(jia)(jia)之間溝(gou)通的(de)橋梁，促進國(guo)(guo)際合作(zuo)與(yu)交流。
阿曼Manah地區的光伏發電(dian)項(xiang)目的背(bei)后，便有渣打(da)提(ti)供(gong)的金融(rong)支持(chi)。
在(zai)談及企(qi)業(ye)(ye)布局海(hai)外綠(lv)色項目(mu)的(de)(de)(de)挑戰時(shi)，魯靜(jing)表示，“我們中(zhong)國企(qi)業(ye)(ye)走到(dao)(dao)海(hai)外去，首先面臨的(de)(de)(de)一(yi)個問題是如何能夠更(geng)好地(di)理解當地(di)市場、對手(shou)方，以及當地(di)國家對于綠(lv)色轉型的(de)(de)(de)目(mu)標(biao)、路線圖(tu)和要(yao)求。同時(shi)，企(qi)業(ye)(ye)也在(zai)摸索整個國際市場上的(de)(de)(de)綠(lv)色框(kuang)架是怎樣的(de)(de)(de)，如何建立起一(yi)個合(he)乎(hu)國際標(biao)準的(de)(de)(de)綠(lv)色框(kuang)架，如何匹配符合(he)綠(lv)色轉型的(de)(de)(de)各類資源。在(zai)這些方面，渣打作為金融機構之一(yi)，正在(zai)攜手(shou)更(geng)多合(he)作伙伴(ban)，積極發力幫助(zhu)企(qi)業(ye)(ye)從(cong)設定愿(yuan)景、畫路線圖(tu)的(de)(de)(de)階(jie)段快速(su)過渡到(dao)(dao)落地(di)階(jie)段。”
從渣打的(de)(de)實踐看，該(gai)行(xing)的(de)(de)網絡布局在(zai)東盟(meng)、南亞、非洲、中東、歐美(mei)等50多(duo)個市(shi)場，且在(zai)20多(duo)個市(shi)場運營超過百年，并在(zai)20多(duo)個海外市(shi)場設有走廊銀行(xing)家(jia)團隊，這使得(de)渣打往(wang)往(wang)能更(geng)快更(geng)準地解讀當(dang)地政府議程(cheng)和市(shi)場需求。
近年(nian)來，渣(zha)打也在(zai)“一帶一路”沿線市場參(can)與到多個頗(po)具代(dai)表性的(de)“風”“光”項目(mu)。
在阿根廷(ting)，渣打聯合多(duo)家(jia)國(guo)際銀行(xing)為一(yi)家(jia)中(zhong)資風電企(qi)業的五個風電場(chang)項(xiang)目提供了2.7億(yi)美(mei)元的綠(lv)(lv)色(se)(se)銀團(tuan)貸(dai)(dai)款(kuan)。這(zhe)也是市場(chang)上(shang)首(shou)單中(zhong)國(guo)——拉(la)美(mei)業務(wu)走廊綠(lv)(lv)色(se)(se)貸(dai)(dai)款(kuan)。目前(qian)，該項(xiang)目已順利并網發電，將為阿根廷(ting)提供非常可觀(guan)的綠(lv)(lv)色(se)(se)能源供給。
在阿聯酋，渣打作(zuo)為牽頭行，與7家其他銀(yin)行組成(cheng)銀(yin)團(tuan)，為一(yi)個(ge)位于阿聯酋迪拜(bai)的標(biao)志性太陽(yang)能(neng)項目(mu)(mu)提(ti)供融資支持。該項目(mu)(mu)由上海電氣總承包建設(she)，在全(quan)球光熱發電市場(chang)是一(yi)個(ge)標(biao)桿(gan)性項目(mu)(mu)。項目(mu)(mu)建成(cheng)后(hou)將為當地居(ju)民(min)提(ti)供清(qing)潔能(neng)源，并實現大量(liang)的二氧化(hua)碳減排。
高碳行業轉型融資如何破題?
自“一帶一路(lu)”倡議提出十(shi)年來，共建(jian)國家(jia)在綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)低碳領域交流(liu)溝通不(bu)斷加深(shen)，通過“一帶一路(lu)”綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)發(fa)展(zhan)政策(ce)對(dui)話，分享(xiang)綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)發(fa)展(zhan)理念和成果，深(shen)化(hua)綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)基建(jian)、綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)能(neng)源、綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)交通、綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)金融等領域務(wu)實合作。這十(shi)年間，共建(jian)“一帶一路(lu)”綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)發(fa)展(zhan)底色(se)(se)愈(yu)發(fa)濃厚。
然(ran)而(er)，在共建“一帶一路”的(de)征程(cheng)中，我(wo)們既要關注低碳(tan)(tan)轉型(xing)的(de)發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)趨勢和需(xu)求，鼓(gu)勵金融機構加(jia)大綠色投資(zi)力(li)度(du)，加(jia)強金融產品(pin)創新(xin);又要對高碳(tan)(tan)行業企(qi)業給予支持，大力(li)發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)轉型(xing)金融，確保(bao)有足夠的(de)金融資(zi)源推動這些行業的(de)低碳(tan)(tan)轉型(xing)。
目前(qian)，高碳(tan)(tan)行業的(de)低碳(tan)(tan)轉(zhuan)(zhuan)型面臨著一系列(lie)挑戰，如(ru)技術應用和(he)替(ti)代成本較高，需(xu)要大量投資和(he)時間(jian)來實現低碳(tan)(tan)轉(zhuan)(zhuan)型;高碳(tan)(tan)行業人員的(de)認知(zhi)知(zhi)識和(he)管理(li)方法與低碳(tan)(tan)經(jing)濟存在較大差異，需(xu)要進行培訓(xun)和(he)教(jiao)育以(yi)提高其認知(zhi)水平;高碳(tan)(tan)行業所(suo)處(chu)的(de)傳統行業市場機制(zhi)對低碳(tan)(tan)轉(zhuan)(zhuan)型存在一定的(de)約束和(he)制(zhi)約，需(xu)要政府出(chu)臺相關(guan)政策(ce)來推(tui)動(dong)轉(zhuan)(zhuan)型進程;另外，雖然(ran)全球綠色金融已取得長足(zu)發展，但不論是從相關(guan)政策(ce)導(dao)向還(huan)是從市場實踐來看，綠色金融都無法滿足(zu)高碳(tan)(tan)行業低碳(tan)(tan)轉(zhuan)(zhuan)型的(de)融資需(xu)求。
分析人(ren)士(shi)認為(wei)，轉型金融(rong)將成為(wei)下一(yi)(yi)步“一(yi)(yi)帶一(yi)(yi)路”沿線市場關(guan)注的重點(dian)，這也正是(shi)諸多(duo)金融(rong)機構(gou)在重點(dian)部署的工作之一(yi)(yi)。
以渣打為例，2021年(nian)，渣打集團(tuan)便推出了(le)《轉(zhuan)型融(rong)(rong)(rong)資框(kuang)架(jia)》，對于(yu)企業(ye)所產生的(de)碳(tan)(tan)排(pai)放形成了(le)一個(ge)完整的(de)方法論，對于(yu)轉(zhuan)型貸款所相(xiang)應產生的(de)碳(tan)(tan)排(pai)放也要求完整披露。同(tong)時(shi)，渣打建立(li)了(le)一支轉(zhuan)型金(jin)融(rong)(rong)(rong)專業(ye)團(tuan)隊，圍繞(rao)減排(pai)脫碳(tan)(tan)重點(dian)行業(ye)——包括清潔能源、石油及(ji)天然氣(qi)、電力及(ji)基礎設施、金(jin)屬及(ji)礦業(ye)、航(hang)空和航(hang)運等領域(yu)，助力客戶實現(xian)低碳(tan)(tan)轉(zhuan)型，對接融(rong)(rong)(rong)資主(zhu)體(ti)的(de)需(xu)求。
近期(qi)，渣(zha)打(da)中國為(wei)一家排名(ming)前列的(de)鋼(gang)鐵企業提供(gong)首筆(bi)轉型融資貸款(kuan)，資金將用于該企業的(de)供(gong)應鏈廢鋼(gang)采(cai)購，以推進綠色轉型升級。這也(ye)是渣(zha)打(da)《轉型融資框架(jia)》推出以來，為(wei)中國企業提供(gong)的(de)首筆(bi)轉型融資交易(yi)。
隨著轉(zhuan)型(xing)金(jin)融在“一帶一路”沿線市場的有效落地，相信(xin)將有助于國(guo)際(ji)(ji)各(ge)方(fang)構建自身轉(zhuan)型(xing)金(jin)融政策，促(cu)進轉(zhuan)型(xing)金(jin)融相關標準、產品和市場聯通，便利國(guo)際(ji)(ji)市場資(zi)金(jin)服務低(di)碳轉(zhuan)型(xing)。
*本文中提(ti)到的渣(zha)打(da)均涵蓋渣(zha)打(da)集團(tuan)有限公(gong)司(Standard Chartered PLC)及其(qi)下屬的各子(zi)公(gong)司
